七個專業領域，由單一窗口統整
法人稅務、個人境外所得、遺贈稅預留稅源與反避稅法案因應。
以既有資產取得流動性，不處分核心部位。
境外控股架構設立、環球帳戶建置、投審會申報與第二身分規劃。
三個層級的顧問編制，將架構設計執行到最後一哩。
站在客戶立場提供獨立的第二意見，與私人銀行協同工作。
信託與遺囑安排、家族憲章、分配策略設計。
KYC／KYB 資金來源舉證、AML 合規架構規劃，以及 CRS與CFC 因應策略。
四個階段，一個窗口
先掌握家族的資產分布、成員結構與稅務身分的全貌。
依成員與資產所在地設計持有層級、信託與股權路徑。
協調律師、會計師、金融機構與信託機構分工，控管進度。
建立定期檢視節奏，隨法規與世代變動持續調整。
帳戶建置：香港、新加坡、瑞士、美國、英國與歐盟。控股架構設立：英屬維京群島（BVI）、開曼群島等主要離岸管轄區。
家族只需面對一個窗口
窗口背後是三個層級的顧問配置與外部專業網絡。
認識團隊 →控股頂層架構諮詢、重大資產處置的合規路徑設計與風險控管評估。
協同律師、會計師及機構顧問進行深度專案諮詢與跨領域討論，確認各項執行作業的可行性。
金融機構合規文件彙整、工商變更行政登記、官方文書歸檔管理。
島宇家族辦公室是一間聯合家族辦公室，站在家族立場，統整跨境資金、稅務、財務架構與世代傳承。
島宇家族辦公室以台灣為主要服務窗口，並依家族成員、企業與資產所在的司法管轄區，協調境內外具相應資格的專業人士與持牌機構。涉及法律意見出具、稅務申報、信託業務執行與金融操作之事項，均由具備當地執業資格或持有相應牌照之合作夥伴依其法規授權範圍辦理。
本網站內容僅供一般資訊參考，不構成任何形式之投資建議、稅務意見、法律諮詢或財務規劃意見。實際服務方案依客戶個別情況評估規劃。
© Islanverse Family Office通常正在做一個
無法重來的決定
這些決定的共同特徵是：同時牽動稅務、股權、資金與家族關係，而且完成之後調整的成本遠高於事前設計。
誰持有、用什麼架構持有、稅負在哪一年發生。登記一旦完成，回頭調整的代價往往高於重新規劃。
開戶受阻或匯款退件，問題多半不在資金本身，而在能否提出一條連續、經得起檢驗的文件證據鏈。
帳面淨值可觀，可動用的現金卻與帳面脫節。要處理的是流動性的結構，而不是單筆融資。
給什麼、何時給、怎麼給。這三個問題決定的是經營權與家族關係，不只是稅負數字。
四個階段，一個窗口
先掌握家族的資產分布、成員結構、企業組成與稅務身分。這一步沒有捷徑，也是後續所有判斷的基礎。
依家族成員的所在地與資產所在地，設計持有層級、信託與股權路徑，並先行評估稅務與法規之間的交互影響。
協調律師、會計師、金融機構與信託機構分工。島宇家族辦公室擔任單一窗口，控管各司法管轄區的進度。
建立定期檢視的節奏。家族的架構需要隨著法規變動、成員身分改變與世代更替持續調整，不是一次完成就結束。
統籌由島宇負責，執行由專業各守其職
分工寫清楚，家族才知道每一件事由誰負責、由誰簽名。
上述受規管事項，均由具備當地執業資格或持有相應牌照的合作專業人士與機構，依其授權範圍獨立辦理。
三個層級，各自負責不同性質的判斷
同一件委任裡，需要決定方向的事、需要專業審核的事，以及需要逐項辦完的事，性質完全不同。島宇以三個層級分開承接，家族只面對一個窗口。
決定方向與順序：哪一件先做、哪一件不做、風險由誰承擔。
把方向翻譯成可執行的方案，並在不同專業意見之間收斂出一致做法。
把每一項決定辦到完成：文件、時程、對接與歸檔，不讓進度停在某一方手上。
每一件委任依案件複雜度配置三個層級的服務時數。層級之間的分工由島宇界定，家族不需要分別對接。
先把計費方式講清楚，再談方案
服務費用依委任性質分為三種形式。實際費用於初次會談、釐清需求範圍後，依個案評估提出。
三種模式，三種立場
同樣都能動用私人銀行與專業機構的資源，差異在於誰替家族做選擇，以及那個人的收入由誰支付。
網絡不是一份名單，
而是一套篩選機制
島宇不自建所有專業，而是直接與各領域的資深執業專家與機構合作，不透過中間層轉介。依家族成員、企業與資產所在的司法管轄區組隊，由島宇指定分工、排定時程並追蹤到完成。
新的合作對象先以單一案件驗證交付品質與溝通節奏。
通過驗證者才進入常態協作名單，成為長期委任可調度的資源。
每一次委任在開始之前，完成利益衝突與保密事項的確認。
網絡涵蓋執業律師與會計師、信託與公司服務機構、境內外持牌金融機構，以及跨境支付與合規顧問。合作專業人士均具備所在司法管轄區之執業資格；涉及受規管業務者，另須持有相應牌照或完成法定登記。實際參與的合作對象依每件委任的內容、司法管轄區與機構審核結果決定。
島宇家族辦公室是一間聯合家族辦公室，站在家族立場，統整跨境資金、稅務、財務架構與世代傳承。
島宇家族辦公室以台灣為主要服務窗口，並依家族成員、企業與資產所在的司法管轄區，協調境內外具相應資格的專業人士與持牌機構。涉及法律意見出具、稅務申報、信託業務執行與金融操作之事項，均由具備當地執業資格或持有相應牌照之合作夥伴依其法規授權範圍辦理。
本網站內容僅供一般資訊參考，不構成任何形式之投資建議、稅務意見、法律諮詢或財務規劃意見。實際服務方案依客戶個別情況評估規劃。
© Islanverse Family Office法人稅務、個人境外所得、遺贈稅預留稅源與反避稅法案因應。
以既有資產取得流動性，不處分核心部位。
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三個層級的顧問編制，將架構設計執行到最後一哩。
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信託與遺囑安排、家族憲章、分配策略設計。
KYC／KYB 資金來源舉證、AML 合規架構規劃，以及 CRS與CFC 因應策略。
稅務管理
針對營利事業所得稅與盈餘分配，透過商業模式設計與架構重組優化境外費用，依法規處理投資損益，阻斷穿透風險。
針對境外收入提供合規的結構重塑建議，運用海外免稅額度，降低個人綜合所得稅負擔。
針對潛在的高額遺產稅，運用股權重組、資產配置與境內外信託架構，提前建立預留稅源機制。
三個層次可獨立處理，亦可依家族實際情況組合設計。
企業主面對全球反避稅趨勢時，常同時面臨盈餘分配稅、境外資產合規檢視與遺產稅源三項課題。我們協助梳理商業模式與持有架構，並協同具備執業資格的會計師完成申報。
了解更多稅務管理相關內容，歡迎聯絡我們 →私人與企業融資
私人銀行體系中彈性較高的融資工具之一。以既有投資組合質押取得額度，在不處分核心資產的前提下釋出流動性。
持續享有孳息與資本增值
把握機會／跨資產配置
核心邏輯：以既有部位換取額度，而非處分部位換取現金。
協助企業進行財報合規優化，梳理營運價值以對接銀行資源；針對轉型或特殊專案，規劃專屬融資架構。
評估非銀行體系的大額過橋資金方案，客觀比較利率與風險條件，處理短期流動性缺口。
頂層客戶常受限於傳統銀行的融資天花板，導致資金被凍結在不動產或優質標的之中。我們的工作是在不破壞既有投資部位的前提下重新設計流動性，並同時設定槓桿上限與備用流動性方案。
了解更多私人與企業融資相關內容，歡迎聯絡我們 →環球財務架構
協助客戶滿足嚴格的 KYC 門檻，於香港、新加坡、瑞士、美國、英國與歐盟等地開設專屬帳戶，建構跨國資金停泊通道。
企業跨境收付與資金調度
資產持有與跨代移轉
配置執行與融資額度基礎
從境外控股公司設立到跨境股權架構的規劃與執行，服務涵蓋：境外控股公司設立、專屬公司章程與法務設計、跨境股權架構規劃與執行、投資審議司申報，以及合規的跨境金流運作。
結合稅務居住地的整體佈局，評估多國居留權與第二身分方案。
傳統代辦多半只負責設立境外公司，後續的合規申報與跨國開戶仍由客戶自行面對。我們提供的是一站式的跨國架構建置，協同各地執業律師處理投審會申報與跨境法務，並依家族成員的稅務居住地配置環球專戶與身分安排。
了解更多環球財務架構相關內容，歡迎聯絡我們 →私人財務室
控股頂層架構諮詢、重大資產處置的合規路徑設計與風險控管評估。
協同律師、會計師及機構顧問進行深度專案諮詢與跨領域討論，確認各項執行作業的可行性。
金融機構合規文件彙整、工商變更行政登記、官方文書歸檔管理。
每一件委任依案件複雜度配置三個層級的服務時數。客戶的對口固定，不因案件階段而更換。
我們依家族的複雜度，提供從控股頂層架構諮詢、跨領域審核，到工商變更與文件歸檔的完整承接，消除跨國行政的摩擦。
了解更多私人財務室相關內容，歡迎聯絡我們 →資產管理
我們的角色不是再增加一個銷售窗口。資產由私人銀行保管，帳戶在客戶名下；依架構需要，也可能協助建置境內或境外的新帳戶。改變的是決策的方式：由一個不受商品銷售影響的窗口，統籌配置的判斷與後續追蹤。
同樣是使用私人銀行的資源，差別在於誰替你做選擇，以及那個人的收入從哪裡來。
以所屬銀行上架的產品為主
手續費與業績制度可能影響建議方向
以單一商品的推介為主
依機構作業節奏
整合多家私人銀行、投資銀行與保管機構的資源
收入來自管理顧問費，非商品銷售佣金
依幣別、流動性與風險偏好，以整體配置取代單一商品
持續監督與再平衡，選擇權留在客戶端
資產由私人銀行保管，客戶帳戶維持在自己名下。島宇家族辦公室不保管客戶資產。
資產之保管由私人銀行負責。投資決策之執行，由具備當地相應資格之機構依委任範圍辦理。跨國部分與具備香港證監會第 9 類牌照之專業機構合作，並整合台灣投顧資源；實際服務範圍依客戶身分、所在地區與承作條件確認。
各項工具之收益特性與風險程度不同，均非保證收益工具。實際配置比重、鎖定期與退場條件，依個案於提案文件中載明。
傳統理財市場的限制，在於機構所能提供的選項受其產品清單所限，而顧問的收入結構又與商品銷售掛鉤。三方分工的設計，讓保管、決策與監督分別由不同角色承擔，客戶的資產不需要離開自己名下的銀行帳戶。
了解更多資產管理相關內容，歡迎聯絡我們 →家族傳承財務室
財富積累、事業奠基。此階段的決策多以成長為導向。
信託與憲章、稅務規劃。需在創辦人具備行為能力且資產狀態健康時完成。
財務素養培育、基業永續。責任循序移交，而非一次交付。
多數家族在第一階段停留過久，於第三階段才啟動第二階段的工作。
設立境內外家族信託與遺囑安排，搭配合適的法律工具，因應婚姻風險與訴訟追索，降低資產外流的隱患。
透過結構化對話梳理家族核心價值與決策機制，協助起草《家族憲章》，並為下一代設計財務素養培育。
針對股權、不動產與現金，規劃「給什麼、何時給、怎麼給」的分配策略，並結合退場機制。
企業主最擔憂的，是意外導致股權分散或子女爭產。有別於僅提供制式合約的機構，我們透過境內外信託與遺囑安排因應婚姻風險與訴訟追索，並協助家族將核心意志制度化。
了解更多家族傳承財務室相關內容，歡迎聯絡我們 →金流與合規
梳理資金脈絡，輔導建立合法的資金來源證明（KYC／KYB），使資金調度符合反洗錢規範，並協助建立符合 FATF 國際標準的內部合規框架。
針對共同申報準則與受控外國企業等反避稅法案，盤點帳戶配置與控股架構，並定期審視多國帳戶的合規狀態。
客戶常面臨的處境是無法解釋資金來源，導致金流受阻或帳戶受限。相較於金融機構的被動拒絕，我們主動梳理資金脈絡，輔導建立文件證據鏈，並針對反避稅法案重新審視合規性。
了解更多金流與合規相關內容，歡迎聯絡我們 →帳戶建置：香港、新加坡、瑞士、美國、英國與歐盟。控股架構設立：英屬維京群島（BVI）、開曼群島等主要離岸管轄區。
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© Islanverse Family Office法規變了，但你的架構沒有
二零一零年之前設立的境外控股與理財架構，在設計之初並未將受控外國企業制度與全球共同申報準則納入考量。
閱讀觀點 →島宇家族辦公室是一間聯合家族辦公室，站在家族立場，統整跨境資金、稅務、財務架構與世代傳承。
島宇家族辦公室以台灣為主要服務窗口，並依家族成員、企業與資產所在的司法管轄區，協調境內外具相應資格的專業人士與持牌機構。涉及法律意見出具、稅務申報、信託業務執行與金融操作之事項，均由具備當地執業資格或持有相應牌照之合作夥伴依其法規授權範圍辦理。
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二零一零年之前設立的境外控股與理財架構，在設計之初並未將受控外國企業制度與全球共同申報準則納入考量。昔日合理的安排與具備稅務效率的多層次信託，在當今透明的全球稅務合規環境下，已形成不同程度的曝險。許多資產持有者仍依賴著一套為上一個時代打造的防禦系統，面對全新的監管邏輯。
全球共同申報準則的推行，改變了過去依賴資訊落差進行跨境配置的模式。金融機構被要求辨識帳戶的最終實質受益人，並將帳戶餘額與資金流動紀錄定期回報予其稅務居民國。設立在傳統免稅管轄區的紙上公司，已難以作為切斷資產與最終所有權人連結的斷點。
台灣受控外國企業制度於二零二三年施行，標誌著境內外稅務落差空間的收斂。過去台灣企業主習慣透過設立境外控股公司，將海外投資收益或貿易利潤停留在境外以遞延稅負，這項策略在受控外國企業制度下已經失效。
稅務機關的審查標準，已從檢視形式上的合法性，轉向實質營運的認定。台灣稅務機關在查核時亦具備跨國資訊比對的能力，不再僅依賴單方面提供的書面聲明。
舊有架構的底層邏輯與現代法規環境之間存在難以彌合的落差。過時的架構不僅無法提供原先預期的資產防護與稅務效率，反而會衍生高昂的合規維護成本與難以估算的潛在曝險。當資產持有者被問及現有架構是否能承受稅務機關的實質審查時，短暫的停頓，往往已經給出了最真實的答案。
島宇家族辦公室是一間聯合家族辦公室，站在家族立場，統整跨境資金、稅務、財務架構與世代傳承。
島宇家族辦公室以台灣為主要服務窗口，並依家族成員、企業與資產所在的司法管轄區，協調境內外具相應資格的專業人士與持牌機構。涉及法律意見出具、稅務申報、信託業務執行與金融操作之事項，均由具備當地執業資格或持有相應牌照之合作夥伴依其法規授權範圍辦理。
本網站內容僅供一般資訊參考，不構成任何形式之投資建議、稅務意見、法律諮詢或財務規劃意見。實際服務方案依客戶個別情況評估規劃。
© Islanverse Family Office陳憲修為島宇家族辦公室合夥人，負責顧問團隊的建置與培訓。
職涯起於保險業。阿公生病期間，第一次看見一個家庭在缺乏準備時所承受的壓力，21 歲入行；兩年半後帶領 50 位夥伴成立營業處。其後轉任保險經紀，四年間於新北、桃園、台中、台南與高雄設立營業處，體系夥伴逾 400 人。
兩次轉折源於同一個判斷：商品線再寬，也無法回應高資產家族同時面對的稅務、股權、資金與傳承問題。這使陳憲修走向家族辦公室顧問的角色，並在島宇家族辦公室將「從客戶的問題出發，而非從商品出發」的工作方式，轉化為團隊共同的判斷與執行標準。
Stanley 並非單一人物的履歷，而是由島宇家族辦公室顧問團隊多年累積的專業、經驗與判斷共同形塑而成。角色本身是虛擬的，所承載的工作方法與價值判斷則來自團隊真實走過的歷程。
專業範圍涵蓋資產隔離架構、股權規劃、跨境資金合規、稅務籌劃，以及資產配置的統籌與監督。這幾件事很少單獨出現，多數家族是同時遇到，而且彼此牽動。
Stanley 所代表的工作方法是：先看見全局，再確認法律、稅務、金融與信託各自的邊界，把適合的人放在正確的位置，並持續追蹤每一項決定如何被執行。同樣的判斷方式，也用在顧問的培育上。
陳俊諺為島宇家族辦公室創辦人暨合夥人，負責整體經營策略、方案架構定調與重大合作決策。
自 2016 年進入金融服務領域，從客戶需求訪談與財務規劃起步，2018 年成立自有顧問辦公室轉為獨立經營，2021 年將既有業務公司化。近十年間橫跨金融服務、企業顧問與管理顧問領域，持續處理個人與法人財務安排、公司經營與股權決策之間的連動關係。
身兼連續創業者，經手多家企業股權交易，並曾任香港私募股權基金顧問。
海沃管顧
島宇的運營中樞
海沃管顧為島宇家族辦公室的核心執行單位，也是整體專業體系的運營中樞。自 2021 年起，團隊已累計服務逾百位高淨值家族成員、企業主及專業人士，實務經驗涵蓋台灣、新加坡、香港、英屬維京群島等重要司法管轄區，從單一資產與境外架構的建置，延伸至企業股權治理、跨境布局及家族長期傳承。
海沃管顧以「家族整體格局」作為所有決策與執行的起點。團隊負責掌握家族、企業、股權與資產全貌，界定各專業領域的工作範圍，並統籌重要決策、執行順序與專案進度，使法律、財稅、金融及信託等不同專業意見，最終形成一致、可執行且具長期延續性的方向。
團隊自 2021 年起承接家族辦公室客戶，服務客戶自有資產規模累計逾千億元。
律師、會計師與跨境專業顧問共同構成
團隊成員具備企業高階管理、國際大型專業機構、跨國交易及高淨值家族事務經驗，形成兼具專業深度、國際視野與實務判斷力的顧問陣容。
本頁所列團隊資歷、機構規模及專業能力，應以相關人士與機構正式揭露及個案查核結果為準。
法律、會計、稅務、信託、金融、證券、保險、移民、支付及資產管理等受監管業務，均由具備相應資格或牌照的專業團隊與機構，依適用法令及授權範圍辦理。
本頁內容旨在介紹島宇家族辦公室的團隊組成與專業網絡，不構成法律、稅務、會計或投資意見，亦不構成任何金融商品或投資機會的招攬、要約或績效保證。
島宇家族辦公室是一間聯合家族辦公室，站在家族立場，統整跨境資金、稅務、財務架構與世代傳承。
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適用於島宇家族辦公室官方網站及所有相關服務。
最後更新日期：（待補）
島宇家族辦公室為（待補）之服務品牌，依中華民國《公司法》合法設立，從事管理顧問及相關顧問服務業務。
本公司目前未持有金融監督管理委員會核發之「證券投資顧問事業」許可，亦未持有信託業執業執照。本公司不直接從事下列業務：
- 有價證券之投資建議出具
- 全權委託投資管理（代客操作）
- 信託財產之受託管理
- 任何形式之存放款業務
- 保險商品之銷售或建議
本公司提供整合性家族辦公室諮詢服務。所有涉及實際金融操作、法律意見出具、稅務申報、信託業務執行之工作，均由與本公司簽署顧問委任合約之執業律師、執業會計師、持牌信託業者及持牌金融機構，依其各自之執業資格及法規授權範圍辦理。
（待補）本條之內容取決於下列事項之確認：客戶委任之契約相對人、服務執行之實際主體、以及兩者之關係應如何對外表述。
香港 於香港從事受規管活動者，依《證券及期貨條例》須持有香港證券及期貨事務監察委員會核發之相關牌照。本公司於香港之合作執行夥伴持有相應牌照，方從事受規管之金融業務。涉及資產管理之事項，與具備第 9 類（提供資產管理）牌照之機構合作辦理。
新加坡 本公司熟悉新加坡金融管理局針對家族辦公室之相關框架，包含 13O、13U 等基金稅務豁免計畫之申請要件。實際基金管理及受規管活動，由持有新加坡金融管理局相關牌照之合作夥伴執行。
瑞士 依《瑞士金融機構法》（FinIA），涉及信託或為超過一定數量客戶管理資產者，須向瑞士金融市場監督管理局申請牌照。本公司於瑞士之相關業務，透過持有該局授權之合作夥伴執行。
台灣 本公司依台灣金融監督管理委員會相關法規運作，依登記之營業項目從事管理顧問及相關諮詢服務。涉及特許金融業務之事項，均轉介具備相應執業資格之合作夥伴辦理。
本公司遵守台灣《洗錢防制法》及國際反洗錢標準（防制洗錢金融行動工作組織建議）。所有客戶均須配合完成必要之身分驗證（KYC）及業務往來確認（KYB）程序。
本公司就共同申報準則（CRS）、受控外國企業制度（CFC）及《外國帳戶稅收遵從法》（FATCA）等法案，提供因應方向之策略諮詢；實際申報事項由合作之執業專業人士依規辦理。
本公司採取下列資安措施：
- 全站部署企業級 SSL／TLS 數位憑證進行傳輸加密
- 部署網站應用程式防火牆（WAF）阻擋惡意攻擊
- 遵循 3-2-1 資料備份原則
- 採用最小權限原則進行內部存取控制，所有存取均留存稽核紀錄
本網站所提供之所有內容，均僅供一般資訊參考之用，不構成任何形式之投資建議、稅務意見、法律諮詢或財務規劃意見。
本網站所載之架構圖、流程圖及數據圖示，均為結構示意，非收益預測或績效保證。所載個案內容均已進行去識別化處理，個案結果不代表未來績效。
客戶於採取任何財務、稅務或法律行動前，應自行諮詢具備相關司法管轄區執業資格之獨立專業人士。
本網站內容依撰寫當時之法規環境為基礎，本公司保留隨時更新或修改之權利，恕不另行通知。
本網站之文字、圖示、架構圖、視覺設計及品牌標識，均為本公司或授權人所有。未經事前書面同意，不得重製、改作、公開傳輸或作其他利用。
本聲明之解釋與適用，以及因本網站所生之爭議，均以中華民國法律為準據法，並以（待補）地方法院為第一審管轄法院。
二、隱私權政策
依據台灣《個人資料保護法》訂定，適用於島宇家族辦公室官方網站。
最後更新日期：（待補）
本公司依《個人資料保護法》第 15 條及第 19 條，基於下列目的蒐集個人資料：
- 一、顧問服務之必要溝通與管理
- 二、評估服務需求之適配性
- 三、履行法律義務及配合主管機關依法要求
- 四、服務品質之持續改善
本公司蒐集之資料包含：基本識別資料（姓名、電話、電子郵件地址）、業務背景資訊，以及您主動提供之諮詢需求說明。
本公司不透過本網站主動蒐集金融帳戶號碼、身分證號碼等高度敏感性個人資料。
利用期間 合作關係存續期間，及依法規要求之保存義務期限屆滿前。
利用地區 台灣，以及依服務需求涉及之其他司法管轄區，均依當地個人資料保護法規處理。
利用對象 本公司內部授權人員，及依保密協議合作之執業律師、會計師等專業夥伴。
本公司不會將客戶個人資料出售、出租或以任何形式提供給未經授權之第三方。
依《個人資料保護法》第 3 條，您得隨時行使下列權利：
- 一、查詢或請求閱覽
- 二、請求製給複製本
- 三、請求補充或更正
- 四、請求停止蒐集、處理或利用
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如需行使上述權利，請透過本網站聯繫窗口聯繫我們，本公司將於 15 個工作天內回覆。
本公司採取適當之技術與管理措施，保護個人資料免於未經授權之存取、揭露、修改或銷毀。所有資料傳輸均採用業界標準之加密技術處理。
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個資管理信箱：service@islanverse.com
客服電話：（待補）
LINE 官方帳號：（待補）
服務時間：週一至週五 09:00–18:00（台北時間）
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